Il est à peu près certain que différentes générations dépenseront leur argent différemment. Ces dernières années, cependant, ce fossé semble s’estomper à certains égards. Évidemment, la nature des achats peut être assez différente, mais chaque génération surveille son argent d’un peu plus près alors que les effets de la pandémie continuent de contrôler certains aspects de l’économie.
Si vous regardez certaines statistiques récentes qui ont été recueillies par des organismes canadiens, cela démontre un tableau intéressant. Certains sont un peu contradictoires, mais il y a un thème clair: prudence pour vivre au-dessus de ses moyens, que ce soit par défaut ou à dessein.
Voici quelques-unes des statistiques les plus récentes sur les milléniaux, telles que rapportées récemment dans The Globe and Mail. Notez que nous parlons de personnes nées entre 1981 et 1986.
- KMPG a rapporté que 72% des milléniaux canadiens veulent acheter une maison, tandis que 46% considèrent cela comme étant irréaliste. C’est près de la moitié.
- Le sondage de la Banque TD a révélé que 32% des milléniaux craignent de ne pas avoir de revenu de retraite ou de pension.
- Les données de Statistique Canada montrent que les milléniaux gagnent plus que la génération X ou les baby-boomers, mais qu’ils dépensent également beaucoup plus pour les nécessités, particulièrement pour le logement.
- La Banque CIBC a sondé des personnes âgées de 25 à 34 ans et a constaté que 38% avaient réduit leurs dépenses pendant la pandémie, tandis que 36% avaient augmenté leurs dépenses. Un autre 35% — probablement certains des mêmes de ces groupes, ont déclaré vouloir « utiliser de l’argent supplémentaire pour économiser pour un objectif spécifique ».
L’épargne en priorité
Tout cela indique une tendance à plus d’épargne que de dépenses aveugles, d’autant plus que la pandémie se poursuit. Le directeur de la stratégie chez Semrush a été interviewé par Global News, et a déclaré que l’augmentation des recherches à l’échelle nationale pour des banques indique également cette tendance.
« Ils utilisent la pandémie pour planifier leurs finances afin d’atténuer leur insécurité financière ou d’améliorer leur sécurité financière », déclare Levin.
Une écrivaine du Globe and Mail nommée Brianna Bell souligne également que même si les milléniaux représente la plus grande génération de la main-d’œuvre, ils n’ont pas les mêmes attitudes que leurs parents.
« Un aperçu non exhaustif de nos dépenses régulières comprend nos frais mensuels hypothécaire et de logement, les factures d’épicerie en augmentation constante, les frais de garderie et de camp d’été, l’épargne-retraite et les factures coûteuses d’orthodontiste de notre fille aînée », écrit Bell. « Nous avons la chance de posséder notre voiture, d’avoir une petite marge de crédit et aucune dette d’études postsecondaires.
« Pourtant, quand je me compare à ma propre mère baby-boomer, j’ai l’impression que nous échouons quand il s’agit de subvenir aux besoins financiers de nos enfants et de notre avenir. »
L’empathie est encore importante
Cela revient à dire que la perception de la richesse personnelle influence la façon dont les attitudes envers l’argent sont faites, et pour les milléniaux, cela peut les inciter à dépenser moins.
De toute évidence, au cœur de cet effort se trouve l’empathie pour la situation d’un consommateur qui devrait guider toute discussion sur la dette et la façon dont elle affecte les gens. Chez ARO, nous savons également comment vous aider à naviguer dans ce genre de conversations. Nous nous faisons un devoir de concilier les dettes avec une approche qui donne la priorité aux personnes. Apprenez-en davantage sur ce que nous avons à offrir aux entreprises via notre site web.
